銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目

《銀行管理》中級考試大綱

【考試目的】

通過本專業(yè)類別考試，考察應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)中級管理人員任職資格水平，具備與崗位匹配的知識、經(jīng)驗、能力，包括考察其對銀行業(yè)運行環(huán)境、銀行業(yè)監(jiān)管體系與監(jiān)管規(guī)則、銀行主要業(yè)務(wù)與創(chuàng)新、銀行經(jīng)營與管理以及銀行業(yè)消費者保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，尤其是重點考察其公司治理、合規(guī)管理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理等能力和水平。

【考試內(nèi)容】

第一部分 銀行業(yè)運行環(huán)境

一、宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境

（一）熟悉我國經(jīng)濟(jì)政策環(huán)境；

（二）熟悉我國新時代金融工作的總體要求；

（三）熟悉我國財政政策環(huán)境；

（四）熟悉我國貨幣政策環(huán)境；

（五）掌握我國金融監(jiān)管政策;

（六）熟悉我國的金融體系。

二、監(jiān)管概述

（一）了解金融監(jiān)管理論基礎(chǔ)；

（二）了解西方金融監(jiān)管的歷史沿革；

（三）了解我國金融監(jiān)管的歷史沿革；

（四）熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、理念和標(biāo)準(zhǔn)；

（五）了解我國銀行業(yè)監(jiān)管的新舉措；

（六）掌握我國銀行業(yè)監(jiān)管的主要指標(biāo)；

（七）掌握《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》的主要內(nèi)容；

（八）熟悉《民法典》《刑法》《反洗錢法》等與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)立法的內(nèi)容；

（九）了解中國銀行業(yè)協(xié)會、信托業(yè)協(xié)會、財務(wù)公司協(xié)會的宗旨及主要職責(zé)。

三、市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查

（一）了解市場準(zhǔn)入的相關(guān)規(guī)則和程序；

（二）了解非現(xiàn)場監(jiān)管的有關(guān)內(nèi)容和流程；

（三）了解現(xiàn)場檢查的原則和流程。

四、監(jiān)管強制措施、行政處罰與行政救濟(jì)

（一）熟悉監(jiān)管強制措施的類型、條件及程序；

（二）熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實施情況；

（三）熟悉行政復(fù)議和行政訴訟的基本情況；

（四）熟悉常見的金融犯罪行為及其危害。

第二部分 銀行主要業(yè)務(wù)

五、負(fù)債業(yè)務(wù)

（一）掌握負(fù)債業(yè)務(wù)的特征、管理原則與主要風(fēng)險；

（二）掌握存款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求；

（三）掌握其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求。

六、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

（一）掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵；

（二）掌握貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求；

（三）掌握債券投資業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求。

七、其他業(yè)務(wù)

（一）掌握其他業(yè)務(wù)的內(nèi)涵；

（二）掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求；

（三）掌握信用卡業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求；

（四）掌握擔(dān)保類業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求；

（五）掌握貸款承諾業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求；

（六）掌握理財業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求；

（七）掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求；

（八）掌握委托貸款的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求；

（九）掌握衍生品業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求；

（十）掌握外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點與監(jiān)管要求；

（十一）掌握代理業(yè)務(wù)的內(nèi)涵與類別。

第三部分 銀行經(jīng)營與管理

八、公司治理

（一）了解商業(yè)銀行公司治理的內(nèi)涵、發(fā)展歷程、原則和目標(biāo)；

（二）熟悉商業(yè)銀行公司治理組織架構(gòu)的相關(guān)內(nèi)容；

（三）掌握商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、高級管理人員的選任、職責(zé)、激勵約束機制等相關(guān)內(nèi)容；

（四）掌握商業(yè)銀行股權(quán)管理的相關(guān)內(nèi)容；

（五）掌握商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)內(nèi)容；

（六）掌握商業(yè)銀行信息披露的基本要求和披露內(nèi)容等。

九、全面風(fēng)險管理

（一）掌握全面風(fēng)險管理的內(nèi)涵、組織架構(gòu)、策略、政策和程序；

（二）掌握信用風(fēng)險管理的內(nèi)涵、計量，金融資產(chǎn)風(fēng)險分類與不良資產(chǎn)處置管理的內(nèi)容；

（三）掌握操作風(fēng)險的類型、內(nèi)容以及主要業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險；

  （四）熟悉市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國別風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、信息科技風(fēng)險等其他風(fēng)險的相關(guān)內(nèi)容；

（五）熟悉突發(fā)事件與應(yīng)急管理的內(nèi)涵、分類、主要工作內(nèi)容以及相關(guān)監(jiān)管要求。

十、內(nèi)部控制、合規(guī)管理和審計

（一）掌握內(nèi)部控制的內(nèi)涵、職責(zé)措施、監(jiān)督評價等內(nèi)容；

（二）掌握合規(guī)管理的內(nèi)涵、流程、基本機制和合規(guī)文化建設(shè)；

（三）掌握反洗錢的監(jiān)管要求及反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容；

（四）掌握內(nèi)部審計、外部審計的主要內(nèi)容。

（五）掌握銀行從業(yè)人員管理的行為規(guī)范及監(jiān)管要求。

十一、資本管理

（一）了解資本管理的內(nèi)涵；

（二）了解國際資本監(jiān)管規(guī)則的演變；

（三）掌握我國銀行業(yè)資本監(jiān)管指標(biāo)、監(jiān)管資本的構(gòu)成與補充、資本計量等有關(guān)內(nèi)容；

（四）熟悉內(nèi)部資本評估程序、信息披露及監(jiān)管措施等有關(guān)內(nèi)容。

十二、資產(chǎn)負(fù)債管理

（一）了解資產(chǎn)負(fù)債管理的內(nèi)涵、原則、主要內(nèi)容及相關(guān)管理工具；

（二）熟悉內(nèi)外部定價管理的主要內(nèi)容；

（三）熟悉我國銀行利率風(fēng)險管理情況及監(jiān)管要求。

十三、流動性風(fēng)險管理

（一）了解銀行流動性風(fēng)險管理的內(nèi)涵；

（二）了解國際金融危機以來國內(nèi)外改進(jìn)流動性風(fēng)險管理的基本情況；

（三）熟悉我國流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)、監(jiān)測工具、信息披露等監(jiān)管要求。

十四、經(jīng)營績效管理

（一）熟悉銀行市場營銷的基本內(nèi)容；

（二）熟悉銀行績效管理的基本內(nèi)容；

（三）熟悉銀行薪酬管理的基本內(nèi)容；

（四）熟悉銀行財務(wù)管理的基本內(nèi)容；

（五）熟悉銀行盈利管理的基本內(nèi)容。

十五、信息科技管理

（一）了解銀行信息科技管理的基本情況；

（二）了解技術(shù)發(fā)展對金融市場、機構(gòu)、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)模式及流程等產(chǎn)生的影響及相關(guān)風(fēng)險；

（三）熟悉對銀行信息科技風(fēng)險管理的監(jiān)管要求；

（四）熟悉銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目的、意義、工作內(nèi)容和監(jiān)管要求。

第四部分 開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管

十六、開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解開發(fā)銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位；

（二）熟悉開發(fā)銀行和政策性銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理要求；

（三）熟悉開發(fā)銀行和政策性銀行的監(jiān)管要求。

第五部分 非銀行金融機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營與監(jiān)管

十七、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求；

（三）掌握金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管要求；

（四）掌握金融資產(chǎn)投資公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)則。

十八、信托公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉信托公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求；

（三）掌握信托公司的監(jiān)管要求。

十九、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求；

（三）掌握企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的監(jiān)管要求。

二十、金融租賃公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求；

（三）掌握金融租賃公司的監(jiān)管要求。

二十一、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

（一）了解汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求；

（三）掌握汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的監(jiān)管要求。

第六部分  金融創(chuàng)新管理

二十二、金融創(chuàng)新管理

（一）了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵、原則及發(fā)展趨勢；

（二）了解金融創(chuàng)新的業(yè)務(wù)模式和實踐；實踐；

（三）熟悉金融創(chuàng)新管理及監(jiān)管要求。

第七部分 銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)

二十三、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)

（一）熟悉銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)涵、銀行業(yè)消費者的主要權(quán)利和銀行對消費者的主要義務(wù)；

（二）熟悉主要銀行業(yè)務(wù)的消費者權(quán)益保護(hù)要求；

（三）熟悉銀行業(yè)消費者投訴處理的流程、機制和監(jiān)管要求；

（四）熟悉銀行業(yè)金融機構(gòu)履行社會責(zé)任的相關(guān)要求。

 

本考試大綱和輔導(dǎo)教材是2024年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于輔導(dǎo)教材內(nèi)容。

如輔導(dǎo)教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。